Как проверить правильность начисления пенсии? Где и как проверить правильность начисления пенсии: особенности расчета, схема начисления и рекомендации

Содержание

Где и как проверить правильность начисления пенсии: особенности расчета, схема начисления и рекомендации

При достижении соответствующего возраста, получении инвалидности и в других установленных законодательством случаях гражданин получает определенное вознаграждение из страховых, пенсионных и других фондов. Проще говоря, пенсию.

Бывают ли ошибки в начислениях?

Пенсионеры и инвалиды относятся к социально уязвимым категориям населения. Социальную защищенность таких лиц гарантирует государство. Пересчет и пересмотр пенсий – явление нередкое, при этом никто не застрахован от неверного начисления.

В основном такие ошибки связаны с человеческим фактором, однако это не единственная причина. Возможны и сбои в работе программного обеспечения, с помощью которого производятся вычисления. Именно поэтому возникает вопрос о том, можно ли проверить правильность начисления пенсии.

Пенсия, которую начисляют россиянам после недавней реформы, состоит из двух частей: страховой и накопительной. Так как эта система сравнительно новая, не все ее особенности понятны, поэтому иногда возникают сомнения в корректности ее начисления.

Если пенсионер не уверен в том, что сумма его пенсионных выплат определена правильно, он имеет возможность требовать корректировки, если обнаружены ошибки.

Где проверить

Прежде всего, следует разобраться, где проверить правильность начисления пенсии. Если у пенсионера возникли сомнения, получает ли он правильно посчитанную сумму, обращаться придется непосредственно в Пенсионный фонд России. В заявлении следует указать прошение о повторной проверке корректности произведенных расчетов суммы пенсионных выплат и подать в филиал ПФР, в соответствии с адресом регистрации пенсионера.

В течение пяти дней с той даты, когда было принято заявление, где проверить правильность начисления пенсии по старости просит гражданин, сотрудники ПФР обязаны уточнить, правильно ли начислена пенсия, и уведомить заявителя об итогах проверки. Если будет выяснено, что размер выплат действительно был рассчитан с ошибками, то, в соответствии с действующим законодательством, она будет скорректирована автоматически.

Краткая инструкция по проверке

Помимо обращения в ПФР, желательно знать, как проверить правильность начисления пенсии самостоятельно. Для этого понадобятся: трудовая книжка и калькулятор, справка о размере ежемесячного среднего заработка за 5 лет, идущих подряд, либо за период с начала по окончание года.

Теперь пришло время выполнить некоторые математические операции:

  1. Сначала нужно выяснить размер стажевого коэффициента. За основу берется 55%. Женщинам такой коэффициент устанавливается за трудовой стаж, равный двадцати годам, мужчинам – за 25 лет работы. Ежегодно, если человек продолжает работать дальше, стажевый коэффициент увеличивается на 1% (но не больше 20%).
  2. Рассчитывается средний доход за один месяц. Это можно сделать путем деления суммы доходов за пять лет, идущих подряд, на количество месяцев в пяти годах (шестьдесят).
  3. Потребуется информация о средней зарплате за месяц, установленной в РФ за период, который был принят в расчетах в п. 2.
  4. Средняя зарплата в РФ, которая была вычислена в третьем квартале 2001-го года и утверждена правительством страны в качестве основы для расчета пенсионных выплат, составляет 1 671 рубль.
  5. Рассчитывается отношение числа, полученного в п. 2, к цифре в п. 3. Если речь идет не о жителях Крайнего Севера, то учитывать нужно соотношение 1,2 и меньше.
  6. Расчетная сумма выплат составит: стажевый коэффициент (из п. 1), умноженный на число из п. 5 и на 1 671 из п. 4.
  7. Вычисляется пенсионный капитал. Для этого производятся следующие действия:
    • от значения, полученного в п. 6, нужно отнять 450 рублей (базовая часть пенсии по состоянию на первое января 2002 года);
    • то, что получилось, умножается на предполагаемый срок, в течение которого запланирована выплата пособия по старости (например, с 1-го января 2010 года он составит 192 месяца).
  8. Сумму, получившуюся в п. 7, нужно проиндексировать путем умножения на повышающий коэффициент, соответствующий году. Его можно уточнить, в том числе и на электронных порталах, на которых имеется информация о том, как проверить правильность начисления пенсии по старости.
  9. Часть пособия, которая называется страховой, будет равна результату деления пенсионного капитала на ориентировочный период, в течение которого будет выплачиваться пособие.
  10. Прибавляется результат деления суммарного значения взносов по страховке на дату назначения пособия на тот же период, который использовался для вычислений в п. 9.
  11. К итогу, полученному в п. 10, нужно добавить установленную правительством сумму базовой выплаты из страхового фонда. Это и есть искомая сумма пенсии.

Сверив итог расчетов с размером пенсии, назначенным в Пенсионном фонде, можно понять, следует ли подавать заявление на перерасчет. Тщательно изучив инструкцию о том, как проверить правильность начисления пенсии, можно самостоятельно узнать, прав ли ПФР.

Выплата по возрасту

Чтобы понять, как проверить правильность начисления пенсии, важно знать обо всех актуальных изменениях в этом вопросе. Так, 2015 год примечателен тем, что с этой даты планируется постепенное увеличение минимального значения общего стажа, который потребуется для начисления пенсионного пособия по возрасту. Ранее он составлял пять лет. Начиная с даты введения изменений, за последующие десять лет каждый год будет прибавляться 1, и к 2025-му году минимум, который нужно проработать, будет равен пятнадцати годам.

Читать еще:  Выглядит малыш на 30 неделе. Развитие нервной системы. Что происходит с маткой

Если суммарного количества отработанных лет для начисления пенсии по старости не будет достаточно, то есть возможность подать прошение о назначении социальной пенсии. Начиная с 2025 года, она должна будет выплачиваться женщинам, достигшим 60-летнего возраста, и мужчинам с 65-летнего возраста.

Пенсия по вредности: полезная информация

К категории вредных, если верить статистике, относится почти 50% всех предприятий, чья работа связана с промышленностью. Досрочное завершение работы и выход на заслуженный отдых являются своеобразной компенсацией людям, которые постоянно подвергаются рискам. Именно поэтому вопрос о том, как проверить правильность начисления пенсии по вредности, является актуальным.

Но прежде всего следует выяснить, какие условия считаются вредными или опасными:

  • повышенный уровень влажности;
  • низкая степень освещенности;
  • высокая степень загрязненности окружающей среды (газы, пыль и т. д.);
  • повышенный уровень шума;
  • трудовые обязательства, связанные с применением или нахождением в непосредственной близости от вредных или отравляющих веществ (например, в химической промышленности).

До того как проверить правильность начисления пенсии, важно знать некоторые ее особенности. Чтобы выйти на пенсию раньше установленного срока, суммарный стаж представительницы слабого пола должен составлять не меньше двадцати лет, из них как минимум 10 лет потенциальная пенсионерка должна быть работницей вредного производства. Для мужчин минимальный общий стаж составляет 25 лет, из которых трудовая деятельность в условиях, признанных вредными, должна составить двенадцать с половиной лет или больше.

При этом выделяют два списка вредных профессий. Для представителей профессий, которые можно найти в списке №1, пенсионный возраст наступит раньше еще на целых пять лет.

Список №1 достаточно небольшой, в него включены люди, трудовая деятельность которых была непосредственно связана с подземными работами, работой в горячих цехах или на производстве во вредных условиях.

Список №2 намного шире, туда вошли: работники образовательных и медицинских учреждений, трудящиеся пищевой и легкой промышленности, занятые на горных работах и работах на транспорте.

Рекомендации по оформлению пенсии по вредности

Для оформления пенсии по вредности достаточно обратиться в филиал ПФР, который находится по месту жительства, со следующими документами:

  • паспорт;
  • документ, подтверждающий, что человек работал в условиях, дающих право на досрочный выход на заслуженный отдых;
  • справка о размере зарплаты;
  • мужчинам также понадобится военный билет.

Основой для расчета пенсионных выплат будут: объем отчислений в Пенсионный фонд и стаж работы. Предоставление дополнительных льгот, а также перечни производств, относящихся к вредным, пересматриваются и дополняются регулярно.

Нужно обратить внимание на то, что в список людей, имеющих право на досрочный выход на пенсию, сейчас также входят люди искусства (например, актеры), а также те, кто зарабатывал стаж на предприятиях Крайнего Севера.

Немного о социальных доплатах

Чтобы понять, как проверить правильность начисления пенсии по старости, следует знать, что пенсионеру может быть начислена социальная доплата из федерального или регионального бюджета. Для этого необходимо соблюдение следующих условий:

  • пенсионер не должен работать;
  • сумма пенсии меньше прожиточного минимума, установленного для региона, где проживает пенсионер.

При этом сумма доплаты и собственно пенсии равняется прожиточному минимуму.

Если последний в определенном регионе выше, чем установленный в общем в стране, то может быть начислена региональная доплата.

Вместо заключения

Пенсионеры считаются социально незащищенными гражданами. На их доход прожить бывает сложно, а порой даже невозможно. Именно поэтому при любых сомнениях следует обращаться туда, где можно проверить правильность начисления пенсии.

Пять вопросов в ПФР помогут проверить, правильно ли начислили пенсию

Таких людей, которые были бы полностью довольны размером назначенной им пенсии, увы, немного: при виде итоговой суммы, начисленной ПФР, в большинстве случаев не удается избежать разочарования.

Но как убедиться в том, что действительно назначена именно та пенсия, которая положена по закону, и не допущено никаких ошибок?

Нужно обращаться в ПФР с письменным запросом о разъяснении порядка начисления своей пенсии. При этом важно помнить: каков вопрос – таков и ответ.

Поэтому то, насколько эффективным окажется общение с ПФР, во многом зависит от четкости поставленных перед ним вопросов. Предлагаю рассмотреть основные из них:

1. Сколько полных лет засчитано в общий трудовой стаж?

Это важная цифра, которая напрямую влияет на размер пенсии: по количеству полных лет общего трудового стажа рассчитывается стажевый коэффициент, используемый в пенсионной формуле.

В этот стаж засчитываются все периоды трудовой деятельности, датированные до конца 2001 года включительно. Соответственно, чем больше общий трудовой стаж, тем выше будет коэффициент – а значит, увеличится и пенсия.

Базовая величина стажевого коэффициента составляет 0,55 – она устанавливается при общем трудовом стаже у мужчин 25 лет, у женщин 20 лет. Если стажа больше, то за каждый дополнительный год стажевый коэффициент увеличивается на 0,01. Максимально допустимое его значение – 0,75.

В ПФР нужно поинтересоваться, какой стажевый коэффициент вам начислили и из каких периодов складывается ваш общий трудовой стаж. Если выяснится, что какие-то периоды до 2002 года в стаж не зачли, нужно установить причины и постараться их устранить.

2. Какой коэффициент по зарплате учтен в пенсии?

За периоды работы до 2002 г. пенсия рассчитывается с учетом коэффициента соотношения заработка пенсионера к среднему размеру зарплаты по стране.

Предельное значение такого коэффициента для расчета пенсии – 1,2, а для тех, кто до 2002 г. проживал на Крайнем Севере, он учитывается в размере от 1,4 до 1,9 – в зависимости от конкретного района.

Если ПФР отвечает, что величина вашего коэффициента меньше по сравнению с допустимым максимумом, это повод заняться поиском документов для подтверждения более высокого заработка.

3. Сколько страховых взносов учтено при расчете пенсии?

После 2002 года страховые взносы стали основной расчетной единицей для пенсии. Поэтому очень важно выяснить в ПФР, сколько страховых взносов было учтено в расчете вашей пенсии.

Необходимо убедиться в том, что за каждый отработанный год, начиная с 2002 года, страховые взносы были начислены работодателем в полном объеме. Сделать это позволит выписка из лицевого счета застрахованного лица, которая отражает все актуальные данные о взносах и стаже человека после присвоения ему СНИЛС.

Читать еще:  Как называется пальцы на перчатках. Перчатки без пальцев: как называются и почему? Когда появились женские и спортивные перчатки без пальцев

Получить выписку можно в любом отделении ПФР или МФЦ, а также по электронным каналам связи (через портал госуслуг, личный кабинет пенсионера на сайте ПФР). О том, как проверить правильность начисления пенсионных баллов по взносам, рассказывается здесь .

4. Какие «нестраховые периоды» включены в стаж?

Эти периоды позволяют получить дополнительные баллы к пенсии (а значит, и прибавку).

Закон определяет исчерпывающий перечень таких периодов: служба в армии, уход за ребенком до 1,5 лет, уход за нетрудоспособным человеком, сотрудничество с правоохранительными органами, проживание супруга военнослужащего в воинской части или сотрудника посольства за границей без возможности трудоустройства, а также срок необоснованного привлечения к уголовной ответственности.

Если такие периоды у пенсионера были, нужно уточнить в ПФР, учли ли их в пенсию, а если нет – представить соответствующие документы.

5. Какие обстоятельства учтены для повышения фиксированной выплаты к пенсии?

Основание повысить размер пенсии дает также ряд социально значимых обстоятельств, с которыми закон связывает увеличение фиксированной выплаты к страховой пенсии.

В числе самых популярных из них можно выделить: наличие иждивенца на содержании, группы инвалидности или выработку специального трудового стажа (северный или сельский стаж, например).

Если такие обстоятельства есть, но в расчете пенсии их не учли, следует выяснить, какие недочеты к этому привели, и исправить их.

Задавайте вопросы в ПФР по существу – это самый эффективный способ получить нужные для себя ответы!

Как проверить правильность начисления пенсии: способы и правила проверки пенсии

Пенсионная тема после реформы этой сферы приобрела наибольшую популярность. Ведь всем интересно, насколько точно будут начислены пенсионные суммы. Люди предпенсионного возраста также озабочены темой подготовки нужных документов и правильности начисления пенсионных средств. Речь также в законопроектах идет и о баллах и коэффициентах, которые будут играть существенную роль в будущих суммах, которые человек начнут получать от Пенсионного фонда по старости. Причем фиксированная оплата пересматривается нашим правительством ежегодно в первый день наступающего года. Как проверить правильность начисления пенсии или перепроверить уже обозначенные цифры – в нашем материале.

Как проверить правильность начисления пенсии

Правильно или нет начислили — как проверить?

Первым условием начислений является наличие трудового стажа. Если до 2015 г. Достаточно было потрудиться шесть лет, то ежегодно основной стаж растет, в текущем году уже надо, чтобы он составлял не менее десяти лет, а к 2014-му – не менее пятнадцати. Именно стаж влияет на число баллов. Которое будет начислено при расчетах. Так за минимальный стаж дается 6,6 ПБ (пенсионных баллов), в этом году следует иметь уже 16,2 ПБ, к 2025-му индивидуальный пенсионный коэффициент должен составлять минимум 30. Правительство РФ ежегодно ведет перерасчеты данных показателей – в зависимости от разных факторов:

  • уровня инфляции;
  • состояния экономического развития;
  • с учетом кризиса или санкций;
  • при помощи расчетов лучших экономистов страны.

Первым условием начислений пенсии является наличие трудового стажа

Немалую роль в будущей пенсии играет и белая зарплата – насколько правильно и своевременно работодатель отчислял за вас в Пенсионный фонд (ПФ) налоговые суммы. Факторов много и при подсчетах в ПФ они должны все учитываться. Но так бывает не всегда, и если вы усомнились в правильности назначенных вам денег по старости. Можете проверить свои домыслы несколькими способами:

  • лично прийти в ПФ;
  • доверить и подтвердить официальной доверенностью получение этой информации близкому человеку;
  • в онлайн-режиме через сайт ПФ;
  • письмом с уведомлением или заказным с заявлением или ходатайством сделать подробные пояснения к начислениям.

Если вы решили самостоятельно посетить государственные учреждения, то стоит обращаться:

  • в отделение ПФР по месту жительства;
  • в местное МФЦ;
  • если отчисления уже производятся в определенный банк, и у него есть договор с Пенсионным фондом, то можно прийти в любое отделение банка, которое ближе по месту расположения;
  • в бухгалтерию последнего места работы;
  • если вы откладывали пенсию самостоятельно в негосударственных фондах, то вы получите все расчеты в этом фонде – только на накопительный вид пенсии.

Для проверки расчётов будущей пенсии следует обратиться в ПФР

При себе в любом случае всегда надо иметь свой паспорт, СНИЛС, ИНН, шариковую ручку, чтобы написать заявление о просьбе предоставить расчеты.

Есть сомнения – стоит перепроверить

Когда вам выдана официальная бумага о том, какие суммы вы будете получать в статусе пенсионера, и вас они не устраивают или есть сомнения, что что-то было не учтено в стаже и начислении баллов и коэффициентов, у вас есть право перепроверить размер своей пенсии. Для этого есть несколько вариантов:

  1. Официальный — лично посетить Пенсионный фонд России.
  2. Самостоятельно.
  3. При помощи квалифицированных юристов.

Если решили посчитать самостоятельно

Самостоятельная проверка пенсионных начислений — это многоэтапный процесс

При этом стоит учесть, что проверка начислений – это многоэтапный процесс, и потребуется немало времени для обнаружения ошибок или неточностей. Основные ступени, которые надо пройти при первичном или вторичном расчете пенсии:

  1. Владеть информацией о начислении баллов до 2002 г.
  2. Точно просчитать свой стажевый коэффициент (средний = 0,55, за каждый год свыше 25 лет у мужчин и 20 лет у женщин прибавляется еще 0,01 – за каждый год, ограничения – не более 0,75).

Наиболее простым способом узнать о лицевом счете считается обращение в ПФР в электронном виде

Что надо учитывать при самостоятельном перерасчете

Нюансы при самостоятельном перерасчёте пенсии

В соответствии с законами, принятыми в разные годы по пенсионному обеспечению, и с учетом многочисленных поправок, дополнений, уточнений к нормативным актам, на основе законодательства страны, на сегодняшний день входит в стаж работы:

  • так называемые творческие отпуски – для творческих профессий (писателей, музыкантов, художников, кинематографистов и пр.);
  • стаж работы в других странах, если налоги платились в России;
  • время службы в рядах вооруженных сил как в советские времена, так и после развала СССР;
  • служба в органах внутренних дел, разведке, пожарной или спасательной службах;
  • больничные листы в связи с производственными травмами и продолжительной нетрудоспособностью;
  • время, проведенное в местах отбывания заключения сверх установленного судом срока;
  • официально проведенной время в статусе безработного и учета в Центре занятости;
  • декретный отпуск, ограничения – не более шести лет в совокупности.

Эти знания помогут правильно самому насчитать будущую или настоящую пенсию.

Как формируется пенсия

Когда вы точно решили просчитать свою пенсию сами, то приготовьте:

  1. Свою трудовую книжку.
  2. Калькулятор.
  3. Можно воспользоваться онлайн-калькулятором на специализированных сайтах.
  4. Данные о среднем заработке за 5 лет, без перерыва.
  5. Выясните свой стажевый коэффициент на обозначенные в справке годы, основной – 55% (муж. за 25 лет, жен. 20 лет, ограничения – не более 20%).
  6. Узнайте, какая была средняя зарплата за месяц, законодательно обозначенный в стране за данный период.
  7. Если при расчете используете период 2001-2002 годов, то тогда утверждена была основа в сумме — 1 671 рубль.
  8. Стажевый коэффициент умножайте на общепринятый коэффициент и на 1 671 и отнимаете 450.
  9. Умножьте полученное число на повышающий коэффициент в определенном году.
  10. Полученную цифру делим на срок так называемого дожития.
  11. Добавляем базовую выплату.

Сумма пенсии получена.

Проверяем состояние пенсионного счёта

Для проверки состояния пенсионного счёта, можно обратиться в местное отделение Пенсионного Фонда

При первичном или повторном обращении в госорганы с целью рассчитать сумму пенсии, вы должны обратиться в местное отделение Пенсионного Фонда или в МФЦ, где нужно будет заполнить заявление на специальном бланке. Важно – правильно указать все данные пунктов и подпунктов данного документа.

Ваше заявление примут и сделают об этом отметку. Вам же надо будет подождать 5 дней, чтобы произошла новая проверка данных, после чего вас обязаны уведомить тем способом, который вам удобен:

Узнайте, как подать заявление на пенсию через госуслуги, а также порядок оформления и условия, из нашей новой статьи.

С развитием интернет-технологий не стоит ходить по инстанциям, достаточно следить за наполнением сайта:

Для получения возможности пользоваться всеми услугами портала «Госуслуги», потребуется подтверждение учетной записи

  • ваш стаж;
  • накопительная часть;
  • список работодателей и их перечисления с вашей зарплаты;
  • количество накопленных баллов.

На сайте www.pfrf.ru вы также можете сами еще раз просчитать вашу пенсию, войдя в личный кабинет. Если нет доступа, то стоит зарегистрироваться для вашего же удобства и для того, чтобы не тратить время на походы по инстанциям.

Когда регистрация будет пройдена, то найдите окно, в котором указано состояние вашего лицевого счета, где вы можете:

  • ознакомиться с текущими цифрами;
  • заказать справку об интересующих вас сведениях;
  • написать заявку на получение нужных данных;
  • задать любой вопрос через обратную связь.

С помощью электронного сервиса «Личный кабинет гражданина» на сайте ПФР можно получить широкий спектр государственных услуг ПФР

То же самое – на сайте www.gosuslugi.ru — также после регистрации в ссылке «О состоянии индивидуального лицевого счета», вы найдете интересующую информацию, не выходя из дома.

Когда пересчет пенсии нужен

Человеческий фактор никто не отменял как при заполнении вашей трудовой книжки в отделе кадров по месту работы, так и в пенсионном фонде при начислениях. Поэтому, если у вас есть хоть малейшее сомнение по поводу того, что все просчитано правильно, не мучьтесь и не переживайте, просто закажите перерасчет суммы пенсии.

Когда нужен пересчёт пенсии

Конечно, лучше, если вы владеете информацией и нашли конкретную ошибку в расчетах, тогда проблема с перерасчетом может решиться в минимальные сроки.

Если ошибся тот, кто оформлял записи в трудовой книжке, то проблема может быть осложнена рядом факторов:

  • той организации уже нет в действительности, а заказ по архиву делается только при личном посещении;
  • она находится в другом городе или стране;
  • сведения за прошествии лет не сохранились в организации и пр.

Даже если вы не выявили явной ошибки, но у вас есть подозрения, напишите заявление на имя начальника Управления Пенсионного фонда, в котором попросите проверить правильность начислений с самого начала выплаты пенсии со всеми надбавками и перерасчетами. Если при проверке выяснится, что сумма была ниже необходимого, то выплаты компенсационного характера не заставят себя ждать.

Выполнить перерасчет пособия самостоятельно, о чем не забывать

При самостоятельном перерасчете пенсии расчеты могут иметь приблизительный характер

При самостоятельном перерасчете все же стоит помнить, что вы не профессионал и расчеты могут иметь приблизительный характер. Если нужны более точные цифры, то стоит прибегнуть к специалистам-юристам, которые занимаются этим вопросом на протяжении многих лет. Но и тогда могут возникнуть споры в фонде пенсионного обеспечения, так как законодательство страны меняется с такой скоростью, что даже грамотные специалисты не успевают уследить за изменением регламента и основных цифр для начисления пенсии по старости. Цифры будут приближены максимально к действительным, это точно.

Данные, без которых не будет правильных расчетов:

  • начисление ежемесячное заработной платы;
  • стаж;
  • учет нестраховых периодов;
  • возраст выхода на пенсию.

Воспользуйтесь формулой, которая поможет максимально точно рассчитать пенсию по старости:

СПС (страховая пенсия) = ФВ (фиксированная выплата) х ПК1 (повыш. коэф.) + ИПК общ. (баллы за стаж) х СПБ (стоимость балла) х ПК2 (повыш. коэф.) + НЧП (накопительная).

При расчёте пенсии необходимо знать свой официальный рабочий стаж

Здесь при расчет ИПК существует ряд трудностей, так как это значение в разные годы рассчитывалось по-разному – в соответствии с разными нормативными актами, постановлениями правительства и другими законодательными основами.

ИПК общий определяем так:

ИПК общ. = ИПК 2001 (баллы до конца 2001) + ИПК 2002–2014 (баллы за обозначенные годы) + ИПК 2015 (баллы за год) + ИПК нестраховой (баллы за время больничных, творческих отпусков и пр.).

Таблица балловых ограничений за разные годы:

Источники:

http://businessman.ru/new-gde-i-kak-proverit-pravilnost-nachisleniya-pensii-osobennosti-rascheta-sxema-nachisleniya-i-rekomendacii.html
http://zen.yandex.com/media/sivakova/piat-voprosov-v-pfr-pomogut-proverit-pravilno-li-nachislili-pensiiu-5c3c9f36f7c3db00ac8a2fc2?from=channel&rid=2242198294.459791.1547625014710.41042
http://posobie-expert.com/kak-proverit-pravilnost-nachisleniya-pensii-sposoby-i-pravila-proverki-pensii/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector